您的位置: 首页 » 法律资料网 » 法律法规 »

中国人民银行


中国人民银行关于银行间外汇市场交易汇价和外汇指定银行挂牌汇价管理有关问题的通知

银发[2010]325号　


中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行；国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各外汇指定银行；中国外汇交易中心：
为进一步提高政策透明度，便利社会各界掌握汇价管理相关政策，现将银行间外汇市场交易汇价和外汇指定银行挂牌汇价管理具体事项的相关规定整合后通知如下：
一、中国人民银行授权中国外汇交易中心于每个工作日上午9：15对外公布当日人民币兑美元、欧元、日元、港币、英镑和马来西亚林吉特汇率中间价，作为当日银行间即期外汇市场（含询价交易方式和撮合方式）以及银行柜台交易汇率的中间价。中国人民银行授权中国外汇交易中心公布的当日汇率中间价适用于该中间价发布后到下一个汇率中间价发布前。
二、人民币兑美元汇率中间价的形成方式为：中国外汇交易中心于每日银行间外汇市场开盘前向银行间外汇市场做市商询价，并将做市商报价作为人民币兑美元汇率中间价的计算样本，去掉最高和最低报价后，将剩余做市商报价加权平均，得到当日人民币兑美元汇率中间价，权重由中国外汇交易中心根据报价方在银行间外汇市场的交易量及报价情况等指标综合确定。
三、人民币兑欧元、日元、港币和英镑汇率中间价由中国外汇交易中心分别根据当日人民币兑美元汇率中间价与上午9：00国际外汇市场欧元、日元、港币和英镑兑美元汇率套算确定。人民币兑马来西亚林吉特汇率中间价由中国外汇交易中心根据每日银行间外汇市场开盘前银行间外汇市场做市商的报价平均得出。
四、每日银行间即期外汇市场人民币兑美元的交易价可在中国外汇交易中心对外公布的当日人民币兑美元汇率中间价上下0.5%的幅度内浮动。人民币兑欧元、日元、港币、英镑交易价在中国外汇交易中心公布的人民币兑该货币汇率中间价上下3%的幅度内浮动。人民币兑马来西亚林吉特交易价在中国外汇交易中心公布的人民币兑林吉特汇率中间价上下5%的幅度内浮动。人民币兑其他非美元货币交易价的浮动幅度另行规定。
五、外汇指定银行为客户提供当日美元最高现汇卖出价与最低现汇买入价之差不得超过当日汇率中间价的1%（［当日最高现汇卖出价－当日最低现汇买入价］／当日汇率中间价×100%≤1%），最高现钞卖出价与最低现钞买入价之差不得超过当日汇率中间价的4%（［当日最高现钞卖出价－当日最低现钞买入价］／当日汇率中间价×100%≤4%）。每日外汇指定银行为客户提供美元最高现汇卖出价和最低现汇买入价区间、最高现钞卖出价与最低现钞买入价区间均应包含当日人民币兑美元汇率中间价。在上述规定的价差幅度范围内，外汇指定银行可自行调整美元现汇和现钞的买卖价格。
鼓励外汇指定银行在柜台加挂人民币兑各种货币汇价。人民币兑非美元货币现汇和现钞挂牌买卖价差幅度没有限制，外汇指定银行可自行决定对客户挂牌的人民币兑非美元货币现汇和现钞买卖价。
六、外汇指定银行可在第五条规定的价差幅度范围内与客户议定更优惠的现汇和现钞买卖价，但实际成交价格应遵循风险管理原则，避免不正当竞争。
七、全国性银行总行向国家外汇管理局，外资银行、地方性中资银行总行及其他法人金融机构按属地管理原则向所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部（以下简称外汇局分局），于每个工作日上午9：30之前报送本银行上一工作日初始挂牌汇价、最高价、最低价、结束挂牌汇价以及当日营业初始挂牌汇价。全国性银行的分支机构，外资银行、地方性中资银行及其他法人金融机构的分支机构应于每个工作日上午10：30之前将本银行上一工作日实际成交最高价、实际成交最低价报送至所在地外汇局分局。
八、提供挂牌汇价服务的外汇指定银行均应通过国家外汇管理局网上服务平台报送银行挂牌汇价日报表（见附件）。具体登录及数据报送方法详见国家外汇管理局网上服务平台（网址为http://www.safesvc.gov.cn。）首页“常用下载”栏目中“银行牌价报送使用手册及模板”。
外汇局分局负责组织辖区内全国性银行的分支机构，外资银行、地方性中资银行以及其他法人金融机构通过网上服务平台报送银行挂牌汇价日报表，并登录内网网上服务平台（地址为http://100.1.50.12）为辖区内外汇指定银行进行初始设置，保证外汇指定银行能够通过国家外汇管理局网上服务平台报送银行挂牌汇价日报表。登录及操作方法详见国家外汇管理局网上服务平台首页“相关下载”栏目中“分局为银行开户及授权操作说明”。
九、实现网络报送的外汇指定银行可停止通过其他方式向国家外汇管理局或外汇局分局报送银行挂牌汇价日报表。如遇网上服务平台故障无法传输数据，外汇指定银行和外汇局分局应及时与国家外汇管理局联系，并启用传真方式报送银行挂牌汇价日报表。全国性银行总行传真至010－68402303。
十、外汇指定银行应建立健全有关挂牌汇价的内部管理制度和风险防范机制。外汇指定银行应完善全系统挂牌汇价的管理办法(包括定价机制、风险防范办法、内部控制制度和汇价信息联网技术规范等)，如有修改应报国家外汇管理局或外汇局分局备案。全国性银行总行报送国家外汇管理局，同时抄送所在地外汇局分局；外资银行、地方性中资银行及其他法人金融机构报送所在地外汇局分局。
十一、各级外汇管理部门要根据本通知精神，加强对辖区内外汇指定银行挂牌汇价的监督和检查。违反本通知规定的，应根据《中华人民共和国外汇管理条例》予以处罚。
十二、自本通知下发之日起，《国家外汇管理局关于调整非工作日美元对人民币现汇和现钞挂牌买卖价差的批复》（汇复[2007]440号）、《国家外汇管理局关于银行对客户美元现汇挂牌汇价管理有关问题的批复》（汇复[2007]334号）、《国家外汇管理局关于加强外汇牌价和结售汇头寸统计监测工作的通知》（汇发[2005]84号）同时废止。涉及中国人民银行和国家外汇管理局其他文件中银行间外汇市场交易汇价和外汇指定银行挂牌汇价管理规定的有关事项以本通知为准。



二〇一〇年十一月十九日



国家外汇管理局


国家外汇管理局综合司关于规范电子银行个人结售汇业务接入审核工作的通知



国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各中资外汇指定银行：

为进一步便利和规范银行开办电子银行个人结售汇业务，根据《电子银行个人结售汇业务管理暂行办法》（汇发[2011]10号印发）（以下简称《办法》），现将有关问题通知如下：

一、银行因开办电子银行个人结售汇业务，申请将电子银行系统接入个人结售汇管理信息系统（以下简称电子银行个人结售汇系统接入）时，按照以下原则办理：

（一）国有商业银行、全国性股份制银行、中国邮政储蓄银行（以下简称全国性银行）应由其总行向国家外汇管理局（以下简称总局）提出申请，由总局负责接入审核工作。

（二）上述全国性银行以外的其它地方性银行和外资银行应由其总行向所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部（以下简称分局）提出申请，由分局负责接入审核工作。

（三）银行经验收合格接入个人结售汇管理信息系统后，其省级和计划单列市分行应于总行授权其开办电子银行个人结售汇业务后30日内，按照《办法》规定，向所在地分局备案。

二、银行申请电子银行个人结售汇系统接入时，应首先进行联调测试。申请进行联调测试时，银行总行应填写《个人结售汇管理信息系统测试环境接入申请表》（附件1），加盖公章后提交总局或分局。总局或分局技术部门在征求业务部门同意后，向银行开放测试用户。

三、银行开展联调测试后，总局或分局技术部门应当根据《办法》规定，严格审查银行提交的技术材料及其联调测试情况，对其进行技术审查。

四、银行完成联调测试并通过技术审查后，由总局或分局业务部门和技术部门共同对其开展现场验收，验收通过后银行总行方可向总局或分局提交正式接入申请。

五、各分局应当按照《办法》规定，加强对电子银行个人结售汇系统接入审核工作的内部约束和监督，在办理具体手续时逐项审查、填写并留存《电子银行个人结售汇系统接入审核表》（附件2），并在批准银行电子银行个人结售汇系统接入的同时报备总局。

六、各分局应对银行开办的电子银行个人结售汇业务加强非现场监测，确保相关信息真实、完整、准确地录入个人结售汇管理信息系统，并按年对辖内银行开办电子银行个人结售汇业务进行总结。

各分局接到本通知后，应尽快转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行；各中资外汇指定银行应尽快转发所辖分支机构。执行中如遇问题，请及时向总局经常项目管理司和科技司反馈。

联系电话：010-68402275；010-68402417

特此通知。



附件：1.个人结售汇管理信息系统测试环境接入申请表

2.电子银行个人结售汇系统接入审核表





国家外汇管理局综合司


2013年8月13日




相关信息:
附件1: 个人结售汇管理信息系统测试环境接入申请表
http://www.safe.gov.cn/resources/image/3ee43f0040ca9b9f8fe4ff3e0e4da78e/1376990547273.doc?MOD=AJPERES&name=个人结售汇管理信息系统测试环境接入申请表.doc
附件2: 电子银行个人结售汇系统接入审核表
http://www.safe.gov.cn/resources/image/3f7cd58040ca9b9f8fe5ff3e0e4da78e/1376990547292.doc?MOD=AJPERES&name=电子银行个人结售汇系统接入审核表.doc